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Texte officiel · en vigueur depuis le 22 octobre 2004
Conseiller accueil I
Niveau 1
Finalité :
Faciliter l'accueil, l'information et l'orientation de la clientèle.
Activités principales :
1. Accueillir la clientèle : l'informer sur le fonctionnement et les services courants proposés par la caisse ; l'orienter vers la personne ou le service compétent. Dans ce cadre, le titulaire peut être amené à participer aux opérations de guichet et à la vente de produits et services de base.
Et/ou
2. Réceptionner les appels téléphoniques (internes et externes) ; répondre aux demandes d'informations ; mettre le correspondant en relation avec l'interlocuteur demandé.
Et/ou
3. Assister la clientèle dans l'utilisation des équipements automatisés.
Activités diverses :
Assurer des travaux administratifs et/ou de secrétariat.
Prendre en charge une ou plusieurs activités spécifiques : vente de cartes, centralisation des carnets de chèques...
Agent d'exploitation
Niveau 2
Finalité :
Participer aux travaux d'ordre administratif et comptable de la caisse.
Activités principales :
Le titulaire exerce une ou plusieurs des activités suivantes :
Opérations bancaires d'arrière-guichet : virements, effets à payer, approvisionnement des GAB, imputation des sinistres cartes...
Comptabilité : enregistrement et vérification des opérations comptables, suivi de comptes...
Secrétariat : travaux de bureautique et de classement, réception des appels téléphoniques, tri et diffusion du courrier en entrée...
Activités administratives : administration du personnel (suivi des congés, des absences, tenue des registres obligatoires...) règlement de factures...
Activités diverses :
Participer aux activités de guichet : accueil et orientation de la clientèle, opérations courantes de guichet.
Contribuer à la préparation de l'activité commerciale.
Conseiller accueil II
Niveau 2
Finalité :
Assurer l'accueil, l'information et l'orientation de la clientèle sur la gamme complète des produits et services de base.
Activités principales :
1. Accueillir et orienter la clientèle qui se présente aux guichets. Effectuer les opérations courantes de guichet.
2. Informer la clientèle sur la gamme complète des produits et services de base du Crédit mutuel (bancaires, assurances...).
3. Vendre les produits et services de base au guichet (bancaires, assurances...) : de sa propre initiative, le titulaire propose régulièrement la gamme des produits et services de base à la clientèle qui se présente au guichet.
Activités diverses :
Participer au traitement des opérations d'arrière-guichet. Gérer la caisse principale.
Participer à des opérations commerciales ponctuelles : vente de cartes par téléphone, vente de rendez-vous...
Recevoir la clientèle en entretien pour lui offrir un conseil personnalisé.
Remarque :
Le conseiller accueil 2 peut exercer son activité dans un ou plusieurs points de vente rattachés à l'unité d'exploitation ou sur une plate-forme téléphonique.
Conseiller clientèle
Niveau 3
Finalité :
Contribuer au développement de l'activité commerciale par sa mission de conseil et son intervention dans la vente de produits.
Activités principales :
1. Recevoir les clients en entretien en vue d'analyser leur situation et proposer des solutions adaptées. Ces entretiens peuvent se dérouler au sein de la caisse ou à l'extérieur.
2. Vendre les produits et services du Crédit mutuel (bancaires, assurances, télésurveillance, etc.).
3. Intervenir au niveau des guichets : accueillir et informer la clientèle ; effectuer les opérations courantes de guichet.
Activités diverses :
Participer au traitement des opérations générées par la clientèle : traitement des opérations bancaires d'arrière-guichet, instruction et suivi de dossiers...
Participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales : ciblage de la clientèle, organisation de campagnes...
Remarque :
Le conseiller clientèle consacre une part appréciable de son temps de travail à l'activité 1 (à titre indicatif : plus de 20 %). Compte tenu de l'importance de ses autres activités, le titulaire ne peut être assimilé à un chargé de clientèle (il ne gère pas à temps plein un portefeuille de clientèle).
Le conseiller clientèle peut exercer son activité dans un ou plusieurs points de vente rattachés à l'unité d'exploitation ou sur une plate-forme téléphonique.
Technicien d'exploitation
Niveau 3
Finalité :
Maîtriser un processus de traitement des dossiers ou d'opérations spécifiques liés aux activités administratives, techniques et comptables de la caisse. Dans ce cadre, veiller au respect des règles et procédures, assurer des contrôles et régler des problèmes courants.
Activités principales :
Le titulaire prend en charge une ou plusieurs des activités suivantes :
Gestion des risques :
― assurer le suivi des comptes : comptes courants débiteurs, remboursement des prêts, relance de la clientèle ;
― mettre en oeuvre et suivre les procédures de recouvrement ;
― centraliser et répondre aux demandes de découverts de la clientèle.
Comptabilité :
― prendre en charge les principaux travaux d'ordre administratif et comptable ;
― participer à l'instruction et au suivi des dossiers de crédits.
Applications informatiques :
― développer des applications bureautiques, en assurer le suivi et assister le personnel dans leur utilisation ;
― veiller à la maintenance des équipements ;
― contribuer à l'amélioration des procédures de travail.
Secrétariat :
― trier, diffuser, classer le courrier, effectuer des travaux de bureautique ;
― assister le supérieur hiérarchique dans l'organisation de son travail : organisation des réunions et déplacements, gestion des agendas... ;
― prendre en charge la gestion du personnel : gestion des plannings (congés, absences...).
Activités diverses :
Participer aux activités commerciales : intervenir au niveau des guichets, vendre des produits et services.
Etablir des statistiques d'activité.
Chargé de clientèle particuliers banque assurance I
Niveau 4
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle en assurant une mission de conseil et de prospection.
Activités principales :
1. Gérer et développer un portefeuille de clientèle :
― recevoir les clients en entretien en vue d'analyser leur situation et proposer, parmi une gamme complète de produits et services, une solution efficace par rapport aux besoins exprimés ;
― développer le fonds de commerce : accroître l'équipement de la clientèle existante ; entreprendre des actions commerciales pour la conquête de nouveaux marchés (démarchage par téléphone, entretiens et visites de prospects...).
2. Assurer un service après-vente de qualité (notamment dans le domaine des assurances).
3. Participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales, ciblage de clientèle, organisation de campagnes.
4. Contribuer à l'information et à la formation du personnel de la caisse aux produits bancaires et d'assurance.
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, représentation lors de manifestations publiques.
Ponctuellement, intervenir au niveau du guichet : accueillir et informer la clientèle, effectuer les opérations courantes de guichet.
Remarque :
Le chargé de clientèle particulier B/A 1 peut exercer son activité dans un ou plusieurs points de vente rattachés à l'unité d'exploitation.
Chargé d'exploitation
Niveau 4
Finalité :
Maîtriser un processus de traitement des données ou d'opérations spécifiques liées aux activités administratives, techniques et comptables de la caisse.
Veiller à l'application et au respect des règles et procédures et le cas échéant contribuer à l'adaptation et à l'amélioration de celles-ci.
Assurer une assistance technique au sein de la caisse dans le domaine administratif.
Activités principales :
Le titulaire prend en charge une ou plusieurs des activités suivantes :
Gestion des risques : assurer le suivi des comptes (comptes courants débiteurs, remboursement des prêts, relance de la clientèle) ; mettre en oeuvre et suivre les procédures de recouvrement ; centraliser et répondre aux demandes de découverts de la clientèle.
Comptabilité : prendre en charge les principaux travaux d'ordre administratif et comptable ; participer à l'instruction et au suivi des dossiers de crédit.
Applications informatiques : développer des applications bureautiques, en assurer le suivi et assister le personnel dans leur utilisation ; veiller à la maintenance des équipements ; contribuer à l'amélioration des procédures de travail.
Secrétariat : trier, diffuser, classer le courrier ; effectuer des travaux de bureautique ; assister le supérieur hiérarchique dans l'organisation de son travail : organiser réunions et déplacements, gérer les agendas ; prendre en charge la gestion du personnel : gestion des plannings (congés, absences...).
Activités diverses :
Participer aux activités commerciales : intervenir au niveau des guichets, gérer un portefeuille de clientèle.
Etablir des statistiques d'activité.
Chargé de clientèle particuliers banque assurance II
Niveau 5
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle en assurant une mission de conseil et de prospection.
Assumer une responsabilité commerciale étendue, notamment en termes de gestion et de suivi au sein de la caisse.
Activités principales :
1. Gérer et développer un portefeuille de clientèle (conseil, vente, prospection) en matière de banque-assurance.
2. Définir le plan d'actions commerciales de son portefeuille.
3. Assurer un suivi après-vente de qualité (notamment dans le domaine des assurances).
4. Participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales, ciblage de clientèle, organisation de campagnes.
5. Contribuer à l'information et à la formation du personnel de la caisse aux produits bancaires et d'assurance.
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, représentation lors de manifestions publiques.
Ponctuellement, intervenir au niveau du guichet : accueillir et informer la clientèle, effectuer les opérations courantes de guichet.
Remarque :
Le chargé de clientèle particulier B/A II peut exercer son activité dans un ou plusieurs points de vente rattachés à l'unité d'exploitation. Il peut, le cas échéant, consacrer une part importante de son temps à l'activité assurance en fonction de l'organisation de la caisse dans laquelle il exerce sa fonction.
Classification :
Le chargé de clientèle particulier B/A II a démontré sur plusieurs exercices (au moins 4 ans) sa capacité à gérer un portefeuille de clientèle et à prospecter.
Dans le cadre de l'exercice de ses activités :
― il participe à la définition des objectifs de la caisse ;
― il dispose d'une délégation de pouvoirs étendue ;
― il est capable de procéder à des analyses de rentabilité, de risques et d'opportunités sur son portefeuille, à en tirer les conclusions, de proposer et de mettre en place des solutions appropriées.
Chargé de clientèle conseil patrimonial I
Niveau 5
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle (particuliers et clientèle à « fort potentiel ») en matière de placements, financements et services.
Assumer une responsabilité commerciale étendue, notamment en termes de gestion et de suivi au sein de la caisse.
Activités principales :
1. Gérer et développer un portefeuille de clientèle composé notamment d'une clientèle à fort potentiel (conseil, vente, prospection).
2. Définir le plan d'actions commerciales de son portefeuille.
3. Participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales, ciblage de clientèle, organisation de campagnes.
4. Contribuer à l'information et à la formation du personnel de la caisse aux produits bancaires et d'assurance.
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, représentation lors de manifestations publiques.
Remarque :
Le chargé de clientèle patrimonial peut exercer son activité pour une ou plusieurs caisses.
Classification :
Le chargé de clientèle conseil patrimonial I a démontré sur plusieurs exercices (au moins 4 ans) sa capacité à gérer un portefeuille de clientèle et à prospecter.
Dans le cadre de l'exercice de ses activités :
― il participe à la définition des objectifs de la caisse ;
― il dispose d'une délégation de pouvoirs étendue ;
― il est capable de procéder à des analyses de rentabilité, de risques et d'opportunités sur son portefeuille, à en tirer les conclusions, de proposer et de mettre en place des solutions appropriées ;
― il maîtrise l'approche successorale.
Chargé de clientèle professionnelle I
Niveau 5
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle composé de professionnels, en assurant une mission de conseil et de prospection.
Activités principales :
1. Etudier les demandes de financement de la clientèle et émettre un avis en vue de préparer les décisions.
2. Suivre la clientèle existante :
Suivre quotidiennement les mouvements de comptes dans une double optique pour cerner l'évolution des risques et relancer la clientèle en cas de découverts pour appréhender l'évolution des besoins de la clientèle.
Collecter périodiquement des informations sur la clientèle et les vérifier : tout document comptable, juridique, financier (bilan, statut, procurations...). Rendre régulièrement visite à la clientèle pour faire le point sur ses besoins, lui proposer la gamme complète des produits et services du Crédit mutuel.
3. Rechercher de nouveaux clients :
Se constituer un fichier de prospects et un réseau de prescripteurs.
Rencontrer des prospects pour connaître leur entreprise, faire le tour d'horizon de leurs besoins, et leur proposer des produits et services adaptés.
Activités diverses :
Assurer la mise en place matérielle des crédits accordés : rédaction des lettres d'accord de crédit, prise de garanties, comptabilisation des opérations.
Participer à l'installation et la maintenance des TPE.
Responsable d'agence I
Niveau 5
Finalité :
Assurer, en accord avec le directeur de la caisse, le développement, l'animation et la gestion d'une agence, ou la supervision d'une plate-forme téléphonique.
Activités principales :
1. Dans le cadre de la politique commerciale de la caisse, définir, mettre en oeuvre et participer à l'activité commerciale de l'agence :
Participer aux activités de guichet.
Suivre et développer la clientèle.
Participer à la préparation et au suivi de l'activité commerciale : ciblage de clientèle, organisation de campagnes, suivi des résultats...
2. Superviser et participer au traitement des opérations générées par la clientèle :
Participer à l'instruction et au suivi des dossiers.
Assurer la gestion des risques : suivi et analyse des découverts, décisions de paiement et d'octroi des crédits, mise en oeuvre des procédures de recouvrement...
3. Animer, organiser, gérer l'activité du personnel de l'agence :
Animer : animer, informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : participer à la définition et à la mise en oeuvre des objectifs et des moyens négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques...
Responsable exploitation/gestion I
Niveau 5
Finalité :
Assurer l'organisation et le traitement des procédures administratives et comptables de la caisse.
Activités principales :
1. Prendre en charge tout ou partie des traitements administratifs liés aux opérations de la clientèle, notamment dans les domaines suivants : comptabilité et/ou contentieux et/ou engagements et/ou audit contrôle.
A ce titre, le titulaire peut exercer des activités du type :
Veiller au traitement des opérations administratives et comptables : opérations bancaires d'arrière guichets, vérification des journées comptables, des déclarations fiscales et sociales, préparation du bilan et comptes de résultats, gestion des immeubles...
Participer à la gestion des risques : analyse des demandes de découverts, relance de la clientèle débitrice, décisions de paiement et d'octroi de crédits, mise en oeuvre et suivi des procédures de recouvrement...
Assurer l'instruction et le suivi administratif des dossiers de financement (particuliers et/ou professionnels) : dans ce cadre, recevoir la clientèle en entretien.
Contribuer à l'organisation et à la gestion de la caisse : élaborer et actualiser les éléments de gestion, participer à la définition et au contrôle des objectifs...
2. Animer et organiser l'activité de son équipe :
Animer : animer, informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs...
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Chargé(e) de clientèle professionnelle II
Niveau 6
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle composé de professionnels, en assurant une mission de conseil et de prospection.
Activités principales :
1. Etudier les demandes de financement de la clientèle et émettre un avis en vue de préparer les décisions.
2. Suivre la clientèle existante :
Suivre quotidiennement les mouvements de comptes dans une double optique pour cerner l'évolution des risques et relancer la clientèle en cas de découverts/pour appréhender l'évolution des besoins de la clientèle.
Collecter périodiquement des informations sur la clientèle et les vérifier : tout document comptable, juridique, financier (bilan, statut, procurations...). Rendre régulièrement visite à la clientèle pour faire le point sur ses besoins, lui proposer la gamme complète des produits et services du Crédit mutuel.
3. Rechercher de nouveaux clients :
Se constituer un fichier de prospects et un réseau de prescripteurs.
Rencontrer des prospects pour connaître leur entreprise, faire le tour d'horizon de leurs besoins et leur proposer des produits et services adaptés.
Activités diverses :
Assurer la mise en place matérielle des crédits accordés : rédaction des lettres d'accord de crédit, prise de garanties, comptabilisation des opérations.
Participer à l'installation et la maintenance des TPE.
Classification :
Le chargé de clientèle professionnelle II :
― a acquis une expérience (au moins 4 ans) qui lui permet de maîtriser, de façon autonome, l'approche de la clientèle professionnelle et les risques correspondants ;
― consacre l'ensemble de son activité à une clientèle professionnelle ;
― s'adresse à une clientèle diversifiée : commerçants, artisans, agriculteurs, professions libérales, PME-PMI (lorsque le marché existe).
Chargé de clientèle conseil patrimonial II
Niveau 6
Finalité :
Gérer et développer un portefeuille de clientèle (particuliers et clientèle à fort potentiel) en matière de placements, financements et services.
Assumer une responsabilité commerciale étendue, notamment en termes de gestion et de suivi au sein de la caisse.
Activités principales :
1. Gérer et développer un portefeuille de clientèle composé notamment d'une clientèle à fort potentiel (conseil, vente, prospection).
2. Définir le plan d'actions commerciales de son portefeuille.
3. Participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales, ciblage de clientèle, organisation de campagnes.
4. Contribuer à l'information et à la formation du personnel de la caisse aux produits bancaires et d'assurance.
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, représentation lors de manifestations publiques.
Remarque :
Le chargé de clientèle patrimonial peut exercer son activité pour une ou plusieurs caisses.
Classification :
Le chargé de clientèle conseil patrimonial II a acquis une expérience significative dans la fonction de chargé de clientèle conseil patrimonial I, qui lui permet de maîtriser de façon autonome l'approche de la clientèle de particuliers « à fort potentiel ».
Responsable d'agence II
Niveau 6
Finalité :
Assurer, en accord avec le directeur de la caisse, le développement, l'animation et la gestion d'une agence.
Activités principales :
1. Dans le cadre de la politique commerciale de la caisse, définir, mettre en oeuvre et participer à l'activité commerciale de l'agence :
Participer aux activités de guichet.
Suivre et développer la clientèle.
Participer à la préparation et au suivi de l'activité commerciale : ciblage de clientèle, organisation de campagnes, suivi des résultats...
2. Superviser et participer au traitement des opérations générées par la clientèle :
Participer à l'instruction et au suivi des dossiers.
Assurer la gestion des risques : suivi et analyse des découverts, décisions de paiement et d'octroi des crédits, mise en oeuvre des procédures de recouvrement...
3. Animer , organiser, gérer l'activité du personnel de l'agence :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : participer à la définition et à la mise en oeuvre des objectifs et des moyens négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques...
Classification :
Le responsable d'agence II exerce son activité dans une caisse de type C ou D, dont la structure et l'organisation justifient l'existence d'une telle fonction.
L'agence, en termes d'épargne et de crédits, représente une part significative du total réalisé par l'unité d'exploitation.
Responsable commercial I
Niveau 6
Finalité :
Développer et animer l'activité commerciale dans le cadre de la stratégie définie par la caisse.
Activités principales :
1. Développer l'activité commerciale de la caisse et les relations avec la clientèle :
Assurer l'organisation et le suivi des opérations commerciales.
Gérer et développer un portefeuille de clientèle : suivi et développement de la clientèle existante, prospection de nouveaux clients.
2. Animer, organiser et gérer l'activité de l'équipe commerciale :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : préparer et mettre en oeuvre les plans d'action (objectifs et moyens) négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Superviser l'instruction et le suivi des dossiers de financement.
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques...
Remarque :
Le responsable commercial I développe et anime l'activité commerciale bancaire et/ou assurance de la caisse.
Responsable des engagements I
Niveau 6
Finalité :
Assurer l'organisation et le développement de l'activité engagements dans le cadre de la stratégie définie par la caisse.
Activités principales :
1. Développer le secteur des prêts et crédits :
Recevoir les clients en entretien en vue d'analyser leur situation et proposer une solution efficace par rapport aux besoins exprimés. Ces entretiens peuvent se dérouler au sein de la caisse (en arrière-guichet) ou à l'extérieur.
Contribuer à la promotion des produits de financement/participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales.
Assurer l'analyse, l'instruction et le suivi des dossiers de crédits (particuliers et/ou professionnels).
Participer à la gestion des risques : suivi et analyse des découverts, relance de la clientèle, mise en oeuvre et suivi des procédures de recouvrement...
2. Animer, organiser et gérer l'activité de son équipe :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : préparer et mettre en oeuvre les plans d'action (objectifs et moyens) négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques.
Responsable exploitation-gestion II
Niveau 6
Finalité :
Assurer l'organisation et le traitement des procédures administratives et comptables de la caisse.
Activités principales :
1. Prendre en charge tout ou partie des traitements administratifs liés aux opérations de la clientèle, notamment dans les domaines suivants : comptabilité et/ou engagements et/ou audit contrôle.
A ce titre, le titulaire peut exercer des activités du type :
Veiller au traitement des opérations administratives et comptables : opérations bancaires d'arrière-guichets, vérification des journées comptables, des déclarations fiscales et sociales, préparation du bilan et du compte de résultats, gestion des immeubles...
Participer à la gestion des risques : analyse des demandes de découverts, relance de la clientèle débitrice, décisions de paiement et d'octroi de crédits, mise en oeuvre et suivi des procédures de recouvrement...
Assurer l'instruction et le suivi administratif des dossiers de financement (particuliers et/ou professionnels) ; dans ce cadre, recevoir la clientèle en entretien.
Contribuer à l'organisation et à la gestion de la caisse : élaborer et actualiser les éléments de gestion, participer à la définition et au contrôle des objectifs...
2. Animer et organiser l'activité de son équipe :
Animer : animer, informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs...
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Classification :
Le responsable exploitation-gestion II :
― exerce sa fonction dans une caisse de type C ou D ;
― exerce, sous l'autorité du directeur, l'ensemble des responsabilités liées à l'organisation et à la gestion de la caisse ;
et/ou est un spécialiste de haut niveau dans des domaines du type « audit ― contrôle », « informatique ― organisation » ;
― manage, de façon permanente, une équipe composée notamment de techniciens d'exploitation et/ou de chargés d'exploitation. En fonction de l'organisation de la caisse, cette équipe lui est ou non directement rattachée.
Responsable d'agence III
Niveau 7
Finalité :
Assurer, en accord avec le directeur de la caisse, le développement, l'animation et la gestion d'une agence.
Activités principales :
1. Dans le cadre de la politique commerciale de la caisse, définir, mettre en oeuvre et participer à l'activité commerciale de l'agence, participer aux activités de guichet, suivre et développer la clientèle, participer à la préparation et au suivi de l'activité commerciale : ciblage de clientèle, organisation de campagnes, suivi des résultats...
2. Superviser et participer au traitement des opérations générées par la clientèle : participer à l'instruction et au suivi des dossiers, assurer la gestion des risques, suivi et analyse des découverts, décisions de paiement et d'octroi des crédits, mise en oeuvre des procédures de recouvrement...
3. Animer, organiser, gérer l'activité du personnel de l'agence :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail, contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir la charge de travail, répartir les tâches et les responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : participer à la définition et à la mise en oeuvre des objectifs et des moyens négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques.
Classification :
Le responsable d'agence III a acquis une expérience significative dans la fonction de responsable d'agence II.
L'agence, en termes d'épargne et de crédits, représente une part significative du total réalisé par l'unité d'exploitation.
Responsable commercial II
Niveau 7
Finalité :
Développer et animer l'activité commerciale dans le cadre de la stratégie définie par la caisse.
Activités principales :
1. Développer l'activité commerciale de la caisse et les relations avec la clientèle :
Assurer l'organisation et le suivi des opérations commerciales.
Gérer et développer un portefeuille de clientèle : suivi et développement de la clientèle existante/prospection de nouveaux clients.
2. Animer, organiser et gérer l'activité de l'équipe commerciale :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : préparer et mettre en oeuvre les plans d'action (objectifs et moyens) négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Superviser l'instruction et le suivi des dossiers de financement.
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques.
Classification :
Le responsable commercial II :
― exerce sa fonction dans une caisse de type C ou D ;
― exerce, sous l'autorité du directeur, l'ensemble des responsabilités liées à l'activité commerciale de la caisse (banque et assurance) ;
― manage, de façon permanente, une équipe composée notamment de chargés de clientèle. En fonction de l'organisation de la caisse, cette équipe lui est ou non directement rattachée.
Responsable des engagements II
Niveau 7
Finalité :
Assurer l'organisation et le développement de l'activité engagements dans le cadre de la stratégie définie par la caisse.
Activités principales :
1. Développer le secteur des prêts et crédits :
Recevoir les clients en entretien, en vue d'analyser leur situation et proposer une solution efficace par rapport aux besoins exprimés. Ces entretiens peuvent se dérouler au sein de la caisse (en arrière-guichet) ou à l'extérieur.
Contribuer à la promotion des produits de financement/participer à la préparation et au suivi des opérations commerciales.
Assurer l'analyse, l'instruction et le suivi des dossiers de prêts et crédits (particuliers et/ou professionnels).
Participer à la gestion des risques : suivi et analyse des découverts, relance de la clientèle, mise en oeuvre et suivi des procédures de recouvrement...
2. Animer, organiser et gérer l'activité de son équipe :
Animer : informer et motiver l'équipe de travail ; contribuer à la formation des collaborateurs.
Organiser : définir l'organisation de la structure, prévoir l'évolution de la charge de travail, répartir les tâches et responsabilités, coordonner les activités...
Gérer : préparer et mettre en oeuvre les plans d'action (objectifs et moyens) négociés avec la direction, suivre les résultats, analyser les performances...
Activités diverses :
Participer aux relations publiques : animation de réunions de sociétaires, participation à des manifestations publiques.
Classification :
Le responsable des engagements :
― exerce sa fonction dans une caisse de type C ou D ;
― exerce, sous l'autorité du directeur, l'ensemble des responsabilités liées à l'activité engagements de la caisse ;
― manage, de façon permanente, une équipe composée notamment de chargés de clientèle. En fonction de l'organisation de la caisse, cette équipe lui est ou non directement rattachée.